純資産5000万円を目標にしている我が家の2023年10月時点での資産状況を公開いたします。
金融資産には夫のiDeCoと妻の企業型確定拠出年金も含めております。
また、住宅ローン残高が約1500万円あり、金融資産額としては3000万円近くまでありますが、
純資産額は目標の5000万円には程遠い状況です。
総金融資産額
マネーフォワードに夫のLINE証券の分が反映されておりませんので、マネーフォワードの総資産額とLINE証券の資産残高を合計して、2023年10月現在の金融資産額は約2950万円になりました。
早くLINE証券で保有している株式をSBI証券に移管したいです。
LINE証券残高
現金が約30％占めており、この状況が我が家としては一番平穏かつ安心して過ごせますので、しばらくの間は現金30％位は維持したいと考えています。
投資信託
メインの投資先としては
夫が積立NISAでeMAXIS Slim先進国株式、妻が積立NISAでSBI・V・S＆P500、
子供がジュニアNISAにてeMAXIS Slimオールカントリーに投資しています。
その他の少額の保有分は主にTポイント等によるポイント投資です。
iDeCo
年金部分に関しては
夫がiDeCoでeMaAXIS Slimオールカントリー、妻が企業型確定拠出年金で三井住友DC外国株式インデックスLに投資しています。
まとめ
2023年10月時点での住宅ローン残高を顧慮した純資産額は約1500万円になりました。
とりあえずは株式相場が調子の悪い時でも常に金融資産額が3000万円を割らないようになりたいですね。目標の純資産額5000万円まではまだまで先が長い旅になりますが焦らず急がずゆっくりと前に進んでいきます。
最後までお読みいただきまして誠にありがとうございました。
では、また。
