どうも、平凡家庭の大蔵大臣こと最強の凡夫です。
本日は、SBI証券での新NISA口座での投資信託の積立設定の手順を実際の画面を使用して解説いたします。
今回は、妻の口座の画面を使って説明します。
今まで、クレジットカード積立で、SBI・V・S&P500インデックスファンド（つみたてNISA）とeMAXIS Slim国内債券（特定口座）で合計5万円積立設定していましたが、これを2024年1月から新NISAつみたて投資枠にeMAXIS Slim全世界株式（オルカン）で5万円の設定に変更していきます。
まずは現状のクレジットカード積立の設定の解除をする
2023年11月現在、SBI証券のクレジットカード積立の上限額は5万円です。
すでにクレジットカードで5万円の積立設定がある場合は解除しておきましょう。
すでに5万円のクレカ積立設定がある状態で新NISAでクレジットカード積立の設定をしようとすると、このようにエラーメッセージが出てきます。
では、すでに設定してあるクレジットカード積立を解除します。
トップページの［投信］をクリックします。
［設定一覧］をクリックします。
すでに設定してある投信の積立設定の内容が表示されます。
設定解除するものにチェックを入れ［選択した銘柄を解除］をクリックします。
取引パスワードを入れて［解除する］をクリックします。
これで解除完了です。念のため［現在の積立設定を確認する場合はこちら］をクリックして確認してみましょう。
今までの設定が消えていたら、これで新たにクレジットカード積立が設定できます。
新NISAつみたて投資枠にてオルカンを設定してみる
トップページの［投信］をクリックします。
［ファンドを探す］の検索欄に「オールカントリー」と入力し、［検索］をクリックします。
［三菱UFJーeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）］をクリックします。
［積立買付］をクリックします。
決済方法を［クレジットカード］にチェックを入れます。
預かり区分を［NISA（つみたて投資枠）］にチェックを入れます。
NISA枠ぎりぎり注文を利用する場合はチェックを入れます。
積立コースはクレジットカード積立の場合は毎月1日の買付が固定になります。
積立金額に任意の金額を100円以上、1円単位で入力します。クレジットカード積立の上限は2023年11月現在は5万円です。
入力が終わったら［次へ］をクリックします。
目論見書の確認画面になりますので、確認します。
内容を確認し理解できましたら、［確認画面へ］をクリックします。
申込内容を確認し、間違いなければ取引パスワードを入力し、［設定する］をクリックします。
これで設定完了です。念のため、［現在の積立設定を確認する場合はこちら］をクリックして確認してみましょう。
これでSBI証券のNISA（つみたて投資枠）でのオルカンのクレジットカード積立の設定が完了しました。
まとめ
設定をやってみて、私的にはやはりSBI証券の画面は楽天証券よりも若干分かりにくいなと感じました。
楽天証券の方が何となく感覚的に設定操作が出来る感じがします。
SBI証券で新NISA制度スタートの2024年1月分からクレジットカード積立を開始するには2023年12月10日までに設定を完了させる必要がありますので、早めに済ませてしまいましょう。
最後までお読みいただきまして誠にありがとうございました。
では、また。
