どうも、平凡家庭の大黒柱こと最強の凡夫です。
私は今まで楽天証券で利用していたNISA口座を2024年の新NISA制度スタートに合わせてSBI証券に変更することにしました。
今回はNISA口座を楽天証券からSBI証券に変更する手順を解説いたします。
あくまでも変更先のSBI証券の総合口座を開設済みであることが前提ですので、未開設の方は早めに開設しておくとスムーズです。開設の際はハピタスやモッピーなどのポイントサイト経由が断然お得です。
変更期間
NISA口座の変更ができるのは1年に1回です。変更希望の年の前年の10月1日～変更希望年の9月30日の間に手続きをするとNISA口座の金融機関の変更ができます。
2024年のNISA口座を変更したい場合、手続きは2023年10月1日～2024年9月30日が変更手続き可能期間となります。
ただし、変更希望年（2024年）に変更前金融機関にてNISA口座で非課税枠を利用して買い付けをしていると、その年の金融機関の変更はできません。
そのため、2024年の新NISA制度スタートと同時にNISA口座を変更したい場合は2023年の10月～2023年内のうちに手続きし金融機関の変更を済ませましょう。
変更前の金融機関のNISA口座で保有中の商品は移管できません
NISA口座の金融機関変更をした場合、変更前の口座で保有していた商品は変更後の口座には移管されません。
これを知らないで変更手続きすると後悔することになると思いますので、NISA口座を絶対に1つの証券会社で管理したいという方は口座変更をお勧めしません。
大まかな手続きの流れ
- 楽天証券に変更申請
- 楽天証券より勘定廃止通知書が送付される→受け取る
- SBI証券にNISA口座開設の申し込み
- SBI証券よりNISA口座開設の申込書類が送付される→受け取る→記入する
- NISA口座開設の申込書を勘定廃止通知書と本人確認書類とともにSBI証券に送付する
- SBI証券のお知らせボックスにNISA口座開設申込完了のお知らせを受信
楽天証券に変更申込をするのとSBI証券にNISA口座開設の申込をするのは同時進行で構いません。むしろ勘定廃止通知書が手元に届いてからSBI証券の開設申し込みをするとかなり手続きに時間がかかりますので、同時進行がお勧めです。
楽天証券に変更申請
楽天証券トップページ右上の方にある「マイメニュー」クリック
「NISA・特定・未成年口座状況」クリック
NISA口座の所の左側の「詳細」クリック
「他の金融機関にNISA口座を移す」クリック
「変更」クリック
暗証番号を入力し「変更」クリック
これで楽天証券へのNISA口座変更の手続きは完了です
申込を完了し、数日後に同じページを開くとこのように表示されています。
あとは勘定廃止通知書が到着するのを待ちます。
楽天証券より勘定廃止通知書到着
楽天証券より勘定廃止通知書が送付されますので受け取り、SBI証券からの申請書類が届くまで保管しておきます。
SBI証券にNISA口座開設の申込
SBI証券トップページの上の方の「NISA つみたてNISA」クリック
「NISA口座開設状況」クリック
金融機関変更の所の「書類請求」クリック
※書類請求したときにスクリーンショットするのを忘れまして、請求後にスクショを取りましたので書類再請求の表示になってしまっています。おそらく皆様が申し込む時は「書類請求」の表示になっていると思います。
約款の内容を必ず確認してください。確認したらチェック欄をクリック
「書類請求を申し込む」がクリックできるように表示されますので、クリック
これでSBI証券への金融機関変更の申し込みは完了です。
あとは申請書類が送付されますので到着を待ちます。
SBI証券よりNISA口座開設の申請書類到着 記入
生年月日、口座番号、電話番号、住所の欄は事前に印字されています。お名前欄のみ記入します。
下の方にある確認書類の提出の所のチェック欄にレ点をいれます。
フローチャートを参考に本人確認書類を準備します。
私の場合はマイナンバーカードのコピーを準備しました。
SBI証券に申込書を送付する
記入した申込書類と本人確認書類と楽天証券から受け取った勘定廃止通知書を返信用封筒に入れてポストに投函します。切手は不要です。封筒の裏面にご自身の住所と名前の記入も忘れずに。
SBI証券からNISA口座開設申込完了のお知らせを受信
申込書類ポスト投函から約2週間後にSBI証券の重要なお知らせに、NISA口座開設申込完了のお知らせが受信されます。
SBI証券からNISA口座開設完了のお知らせを受信
NISA口座申込完了のお知らせから約2週間後に、NISA口座開設完了のお知らせが受信されます。
これでNISA口座の変更手続きは全て完了しました。
完了するまでに1ヶ月半かかりました。
変更までにかかった期間
- 10月2日 楽天証券に変更申込
- 10月2日 SBI証券にNISA口座開設申込
- 10月7日 SBI証券よりNISA口座開設の申込書到着
- 10月18日 楽天証券より勘定廃止通知書到着
- 10月19日 SBI証券に申込書類一式を送付（ポスト投函）
- 11月2日 20時 SBI証券にてNISA口座開設申込完了のお知らせを受信
- 11月16日 20時 SBI証券にてNISA口座開設完了のお知らせを受信
申し込みから口座変更完了まで1ヶ月以上はかかると考えていた方がよさそうです。
まとめ
今回の変更手続きでまず感じたことは書類の手配が全てWEBで完結することがすばらしいなと感じました。楽天証券に変更を申し出るのは電話になるのかなと覚悟していましたがWEBで大丈夫でした。
勘定廃止通知書が申込から到着まで結構時間がかかりますので、金融機関の変更を考えておられる方は早めに動かれることをお勧めします。
楽天証券へのNISA口座変更の申し込みとSBI証券へのNISA口座開設の申し込みは同時にやりましょう。
楽天証券から勘定廃止通知書が来てからSBI証券へ口座開設申請をすると申し込みから完了まで１ヶ月以上かかる可能性があります。
最後までお読みいただきまして誠にありがとうございました。
では、また。
